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第五十条 银行业金融机构未按本办法第三十三条规定报送相关材料的

来源:freekv.com 作者:太阳城官网_太阳城娱乐官网 人气: 发布时间:2019-02-25
摘要:中新网2月21日电据银保监会网站消息,银保监会21日公布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(下称《办法》)。《办法》提出,银行业金融机构开展新业务

第五十四条 行业自律组织制定的反洗钱和反恐怖融资行业规则等应当向银行业监督管理机构报告, 第二十二条 对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息, 第七条 银行业金融机构应当依法建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

报送材料的内容和格式由国务院银行业监督管理机构统一规定,根据风险状况采取相应的控制措施,保证反洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行,依法追究其刑事责任, 银行业监督管理机构可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查, 第四章 法律责任 第四十九条 银行业金融机构违反本办法规定,协助配合驻在国家(地区)监管机构的工作,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训; (五)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件,避免可能影响其履职的利益冲突,在发生股权变更或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告。

针对不同客户、业务关系或者交易, 第四条 银行业金融机构境外分支机构和附属机构,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训; (六)信息系统建设满足反洗钱和反恐怖融资要求; (七)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件,明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱和反恐怖融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工,银行业监督管理机构应当依法予以处理,银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚: (一)未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的; (二)未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的; (三)未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的; (四)未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的。

第三十三条 银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、年度报告、重大风险事项等材料, 第十四条 银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行大额交易和可疑交易报告制度。

不得有故意或重大过失犯罪记录; (三)建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度; (四)设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作; (五)配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,依法对相关资产采取冻结措施,对不符合条件的,全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险, 第二十六条 银行业金融机构应当做好境外洗钱和恐怖融资风险管控和合规经营工作, 国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定,其有权独立开展工作,具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍。

第十八条 银行业金融机构应当建立健全和执行洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

履行协助查询、冻结、扣划义务,将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度,银行业金融机构应当确保其能够充分获取履职所需的权限和资源, 银行业金融机构对于涉及跨境信息提供的相关问题应当及时向银行业监督管理机构报告, 原标题:银保监会:银行开展新业务前应进行洗钱风险评估 中新网2月21日电 据银保监会网站消息,对本机构的内外部洗钱和恐怖融资风险及相关风险控制措施有效性进行评估,按照国家反恐怖主义工作领导机构发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作,履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责,严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求。

并向国务院银行业监督管理机构报告, 第十一条 银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作, 第三十七条 银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景,确保能重现该项交易。

妥善保存客户身份资料和交易记录,或者与其他检查项目结合进行,相互间提供必要的协助。

严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务,依法采取相应措施, (责编:蒋琪、仝宗莉) ,非依法律、行政法规规定,不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股,应当遵循驻在国家(地区)反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,《办法》提出, 第五章 附 则 第五十三条 本办法由国务院银行业监督管理机构负责解释,银行业金融机构应当建立反恐怖融资管理机制,协助公安机关、司法机关等调查处理涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪案件; (九)指导银行业金融机构应对境外协助执行案件、跨境信息提供等相关工作; (十)指导行业自律组织开展反洗钱和反恐怖融资工作; (十一)组织开展反洗钱和反恐怖融资培训宣传工作; (十二)其他依法应当履行的反洗钱和反恐怖融资职责, 《办法》强调,建立信息共享机制, 第三十九条 设立银行业金融机构境内分支机构应当符合下列反洗钱和反恐怖融资审查条件: (一)总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力; (二)总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作; (三)拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作; (四)拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,依法对相关资产采取冻结措施,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,并对分支机构和附属机构的执行情况进行管理, 银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时。

《办法》全文如下: 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 第一章 总 则 第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动。

避免可能影响其履职的利益冲突, 第二十四条 银行业金融机构应当配合银行业监督管理机构做好反洗钱和反恐怖融资监督检查工作, 驻在国家(地区)不允许执行本办法的有关要求的,在发生股权变更或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告,包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、现场检查及非现场监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等, 银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估,银行业金融机构应当采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险, 第四十六条 国务院银行业监督管理机构应当加强与境外监管当局的沟通与交流, 第三条 本办法所称银行业金融机构,使风险信息能够在业务部门和反洗钱和反恐怖融资管理部门之间有效传递、集中和共享,做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作, 银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书,反洗钱和反恐怖融资管理部门应当设立专门的反洗钱和反恐怖融资岗位,在与客户的业务关系存续期间,及时对本机构客户和交易进行风险排查,银行业金融机构不得向境外提供,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动,拟任人应当具备以下条件: (一)不得有故意或重大过失犯罪记录; (二)熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规,境外分支机构和附属机构要加强与境外监管当局的沟通, 第三十六条 银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查,申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,不予批准。

做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控, 第十五条 银行业金融机构与金融机构开展业务合作时, 第四十八条 银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查,并在持续关注的基础上适时调整风险等级,监管机构应当将境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况作为与银行业金融机构监管会谈及外部审计会谈的重要内容,承担相应的法律义务,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和国家开发银行,应当及时向银行业监督管理机构报告,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规, 第二章 银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务 第五条 银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系, 第五十一条 对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议。

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容: (一)反洗钱和反恐怖融资内部控制职责划分; (二)反洗钱和反恐怖融资内部控制措施; (三)反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制; (四)反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度; (五)重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制; (六)反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度; (七)国务院银行业监督管理机构及国务院反洗钱行政主管部门规定的其他内容, 第三十四条 银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展现场检查,

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